Was ist finance planning?
Einfach ausgedrückt, handelt es sich um eine softwareunterstützte Dienstleistung zur Ermittlung Ihres Kapitalbedarfs (z.B. im Alter) unter Berücksichtigung Ihrer privaten und gesetzlichen Rentenansprüche und eine ausführliche Auswertung anhand der individuellen steuerlichen und einnahmenbasierten Situation mit dem Ziel, für jeden investierten Euro den höchstmöglichen Wirkungsgrad zu erzielen.
Hierbei werden alle verschiedenen Schichten (Schicht 1,2,3) und Fondsanlagen produktneutral miteinander verglichen. Anhand des festgestellten Wirkungsgrades lässt sich einschätzen, wie stark jeder investierte Euro in der jeweiligen Anlage „wirkt“.
Prüfen Sie mit Hilfe der Auswertung, ob die Wahl der bisherigen Vorsorgeverträge gut oder verbesserungswürdig ist!
Fehlplanungen können fatale Folgen haben, rechtzeitige Risikoanalyse dringend empfohlen!
Schritt 1: Aufnahme aller relevanten Daten
Schritt 2: Investitionsziele bestimmen
Investitionsziele
Liquidität kurz- bis langfristige Ziele & Altersvorsorge
| Ziele | einm. / regelm. Bedarf (nach heutiger Kaufkraft) |
Inflation p.a. |
Verwendung zum / ab |
regelm. Bedarf ab Verwendung | Dynamik p.a. |
Dauer regelmäßige Auszahlungen | Kapitalbedarf bei / ab Verwendung |
| Altersvorsorge lebenslange mtl. Rente |
2.000,00 € (mtl.) | 2,00 % | 01.02.2052 | 3.854,63 € | 2,00 % |
lebenslang |
Schritt 3: Planungsparameter erfassen
Schritt 4: Vorhandene Vorsorgebausteine erfassen
Auswertung 1: Struktur Altersvorsorge - Renten und Kapital
Altersvorsorge - Struktur Altersvermögen
Aktiva Renten und Kapital
| Aktiva | Wert heute | Wert zu Rentenbeginn | ||
| komplett | kapitalisierbar | komplett | kapitalisierbar | |
| Geldanlagen & Wertpapiere | 20.000 € | 20.000 € | 215.308 € | 215.308 € |
| Versicherungen Immobilien Unternehmen Sonstige Kapitalanlagen |
||||
| Kapital gesamt | 20.000 € | 20.000 € | 215.308 € | 215.308 € |
| Barwert gesetzliche Renten Kapitalwert Förderrenten Vermietung und sonst. Einkünfte |
25.000 € | 25.000 € | 369.423 € 307.230 € |
307.230 € |
| Renten gesamt | 25.000 € | 25.000 € | 676.654 € | 307.230 € |
| Summe | 45.000 € | 45.000 € | 891.962 € | 522.539 € |
Auswertung 2: Status Quo - Ausgangssituation heute
Auswertung 3: Vergleich der Schichten -Riester-
Auswertung 4: Vergleich mit allen Schichten
Auswertung 5: Optimierung
Sie erhalten mit wenigen Schritten eine komplette Übersicht über das wichtige und komplexe Thema Altersvorsorgebedarf. Die wenigsten Arbeitnehmer/ Selbständige wissen tatsächlich wieviel Kapitalbedarf (inkl. Inflation) sie im Alter benötigen.
Jeder Mandant erhält eine umfangreiche Auswertung seiner Daten und den gewünschten Parametern.
Für die Realisierung der Bedarfsziele erhalten Sie auf Wunsch ausgewählte Netto- oder Nettoinventartarife. Der Vergleich mit üblicherweise angebotenen Bruttotarifen (inkl. Abschlusskosten, höhere Vertragskosten) lohnt sich! Ziel ist durch Kostenreduktion eine höhere Ablaufleistung des Vertrages zu realisieren!